资金管理的目的及原则



目的

对下属业务单元的资金进行集中管理，以控制信用的过渡发放，降低融资费用，和提高资金的使用效率



原则

资金管理程序必须以全公司的整体利益为出发点，使全公司利益最大化

各业务单元的财务部负责汇总本业务单元的资金需求及使用情况，按程序要求向总部财务部汇报，并负责执行总部财务部发出的资金管理指令



预期效果

通过集中各业务单元资本分配，来实行对现金的集中管理

资金管理程序的实施同时会增加各业务单元资金使用的计划性，保障其资金需求，提高其资金使用效率，因而也给各业务单元带来收益